Отчет компании Kroll показывает, что не менее 13,5 млрд леев из банков Banca de Economii a Moldovei, Banca Socială и Unibank попали в офшорные зоны только за последние ноябрьские дни прошлого года.
В то же время специалисты Национального банка Молдовы утверждают, что лишь для рекапитализации этих трех перечисленных финансовых учреждений могут потребоваться порядка 33 млрд леев. Вместе с тем Центробанк и Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в составе Национального центра по борьбе с коррупцией признают, что эти три банка, обладающие почти третью банковских активов Молдовы, посредством сомнительных сделок выдали кредиты, которые так и не были возвращены, и которые составляют 15 процентов ВВП страны.
Правоохранительные органы обещают, однако результатов так и нет
А будут ли когда-нибудь возмещены эти миллиарды леев? Директор Национального центра по борьбе с коррупцией дал гарантии в ходе закрытого заседания Парламента, что деньги будут возвращены до последнего баня, но, как говорили потом отдельные депутаты, многим из них сложно поверить этим обещаниям.
Некоторые считают маловероятным проведение объективного и беспристрастного следствия по данному делу, без участия специалистов из-за рубежа. Часть наших экспертов придерживается мнения, что доклад парламентской комиссии указывает на некомпетентность и безответственность членов административных советов банков, принявших незаконные решения о предоставлении довольно крупных кредитов небольшим компаниям, без какой-либо истории кредитования, с нарушением внутренних процедур и положений Национального банка.
Безусловно, расследование ситуации об исчезновении миллиардов посредством Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank не перестает вызывать интерес. Правоохранительные органы пытаются распутать схемы посредников и вернуть хотя бы часть вывезенных из страны денег, следы которых таинственным образом были потеряны где-то в недрах офшорных зон. Но они сталкиваются с трудностями в том, что касается квалификации совершенных преступлений и юридической оценки сомнительных сделок, с помощью которых деньги выходили за рубеж. Следствие констатирует признаки таких преступлений, как отмывание денег, мошенничество, преступлений совершенных должностными лицами, нанесение убытка публичной собственности в особо крупных размерах вследствие мошенничества и превышения полномочий и др. Пока они уклоняются от комментариев по поводу уголовных дел, возбужденных по факту вывоза за границу миллиардов леев из «группы Banca de Economii a Moldovei. Источники в Генпрокуратуре объясняют это не только тайной следствия, но и отсутствием реальных результатов.
Забыть об украденных миллиардах
Даже представители международных учреждений, которые работают в Республике Молдова, не думают, что миллиарды леев, исчезнувшие из этих трех банков, можно будет вернуть когда-нибудь. К примеру, региональный директор Всемирного банка по Республике Молдова Алекс Кремер заявил недавно, что эти фантастические суммы можно списать, и что их надо будет покрыть каким-то образом. Иного источника кроме госбюджета Алекс Кремер не видит. А это означает, что деньги украл кто-то, а нам, жителям страны, придется расплачиваться из своей зарплаты, из своих доходов. Региональный директор ВБ в Молдове предлагает два варианта для покрытия потерь из госбюджета: либо увеличиваются доходы, что в настоящее время совершенно невозможно, так как для страны начинается период кризиса, либо следует урезать расходы, то есть зарплаты, пенсии, соцпомощь и др. Иного пути нет, а потери следует возместить, категорически заявляет Алекс Кремер.
НБМ – главный виновник в хищении миллиардов
Говоря о возможных виновных и вероятных причинах исчезновения миллиардов леев из этих трех банков, представитель Всемирного банка указывает на наших власть имущих. Из сказанного Алексом Кремером вытекает, что за последний год власти нашей страны неоднократно были проинформированы о беззаконии, которое творится в отечественной банковской системе, и у них было предостаточно времени для вмешательства. Кроме того, результаты предварительных расследований компании Kroll показывают, что в 2012-2014 гг. предпринимались скрытые и согласованные усилия для того, чтобы установить контроль над тремя названными банками, а затем, чтобы скрыть истинную суть сделок, был максимально увеличен объем предоставленных кредитов.
В то же время, по утверждениям местных экспертов, невозможно было вывести из страны деньги из этих трех финансовых учреждений без ведома государственных органов. Речь идет, прежде всего, о НЦБК, Национальном банке, Генеральной прокуратуре, НКФР. Было практически невозможно, так как законодательство позволяет им осуществлять мониторинг соответствующих денежных потоков. Все знали, но никто не предпринял никаких мер.
До настоящего времени также не было тщательно изучено, как выполняли свои обязанности госучреждения, почему они не выполнили свои полномочия в полном объеме и не предупредили хищение миллиардов из банковского сектора. Вместе с тем, региональный директор Всемирного банка по Республике Молдова полагает, что больше всего в хищении миллиардов леев виноват Национальный банк Молдовы, который, по его мнению, располагал достаточными инструментами, чтобы вмешаться и приостановить беспредел, охвативший банковский сектор страны. Просто руководству Центробанка следовало проявить больше твердости, резюмировал Алекс Кремер.
До настоящего времени не были предприняты необходимые меры, чтобы предупредить подобные случаи.
