Компания Kroll провела предварительное оценочное расследование обстоятельств, которые привели к банкротству BC Unibank S.A. («UB»), Banca Socială S.A. («BS») и Banca de Economii S.A. («BEM») 26 ноября 2014 года, сообщает Actualitati.md.
Согласно данным компании в каждом из трех банков Национальным Банком Молдовы было введено спецуправление.
Основываясь на пересмотренных на сегодняшний день доказательствах, в период с 17 августа 2012 года по 30 ноября 2014 года UB, BS и BEM последовательно претерпели значительные изменения в составе акционеров, результатом чего стала передача прав собственности ряду лиц и предприятий, кажущимся несвязанными.
Впоследствии и без исключений, каждый из этих банков заключил ряд сделок, которые в целом не имели здравого экономического смысла и, в конечном итоге, вылились в такое значительное ухудшение в каждом из их балансовых отчетов, что они более не могли продолжать существовать как действующие концерны.
Кажется, что за тот короткий период, в течение которого произошли изменения в их акционерной структуре, банки договорились максимально увеличить доступную ликвидность с целью способствования масштабному увеличению предоставления кредитов молдавским субъектам. И хотя, на первый взгляд, эти субъекты кажутся не связанными между собой, предварительный анализ показывает, что на самом деле они образуют некую группу связанных между собой сторон, чьи доходы от ссуды из банков были проведены через сложную сеть сделок, в частности посредством британского партнерства с ограниченной ответственностью со счетами, открытыми в Латвии, с целью погашения общей суммы задолженности по кредиту в одном или нескольких банках.
Все вышеописанное предполагает под собой приложение скоординированных усилий в рамках банков с целью намеренного искажения истинного характера сделок и их бенефициаров. В дальнейшем это подтверждается тем, что вслед за изменениями в структуре долевого участия каждого из банков, их управление, в том, что касается лиц, находящихся на должностях с фидуциарной ответственностью, прошло через ряд лиц, что создает впечатление хорошо организованной попытки скоординировать их действия.
В рамках данного оценочного этапа расследования не представилось возможным провести достаточное количество анализов, чтобы воссоздать сделки с целью отследить следственным путем конечных получателей. Тем не менее, ясно то, что, по всей вероятности, существовал некий продуманный план по захвату контроля над каждым из банков, и, впоследствии, управления сделками для получения доступа к кредитам, тогда как создается видимость обратного. Например:
Досье ряда акционеров, в частности в UB и BS, предполагает, что они действовали как номинальные держатели в попытке намеренно представить в ложном свете истинное бенефициарное правое собственности на акции;
Множество акционеров финансировало свои приобретения из средств, заимствованных у британского партнерства с ограниченной ответственностью, чье долевое участие не транспарентно и чьи счета находятся в латвийских банках;
Банки разделили между собой значительное количество общих клиентов, что приняло форму недавно созданных молдавских субъектов, осуществляя значительную деятельность по привлечению заемных средств, в общих целях и на общих условиях;
Основная ссудная деятельность, начавшаяся после изменения структуры собственности банков, была со стороны этих молдавских субъектов, чьи доходы от ссуды легли на латвийские банковские счета на имя британского партнерства с ограниченной ответственностью. В дальнейшем эти средства были использованы для возврата имеющихся займов от имени других молдавских субъектов в каждом из банков, что позволило и далее вести ссудную деятельность.
Основываясь на доступной на сегодняшний день информации, множество факторов подразумевают под собой, что Илан Шор и связанные с ними лица сыграли важную роль в координировании этой деятельности, что указывает на то, что он был одним из, если не единственным бенефициаром. Предварительная проверка сделок, проведенная в каждом банке, предполагает заранее продуманное намерение извлечь как можно больше выгоды для предприятий, связанных с г-ном Шором и в ущерб банку.
Некоторые из этих предприятий напрямую связаны с г-ном Шором, тогда как другие считались связанными с ним в результате основательного исследования, осуществленного НБМ и проверенного компанией Kroll. Из него явно следует, что эти предприятия образуют общую группу («вместе именуемые компаниями Группы Шора»), и что Илан Шор является единственным связующим звеном между ними. Что до сих пор неясно, так это тот факт, действовал ли он в одиночку или в тесном взаимодействии с другими все еще неустановленными сторонами.
Сделки, в которых участвовали эти предприятия Группы Шора, в конечном счете, посодействовали банкротству банков в конце 2014 года, с комбинированной общей суммой задолженности по кредиту размером около 18 миллиардов леев, из которых 4,7 миллиарда леев относятся к будущим выплатам по процентам.
ПОЛНЫЙ ТЕКСТ ОТЧЕТА:
Kroll Отчет ИТОГ — русский перевод by Stanley Vartanian on Scribd
*Редакция портала Actualitati.md не несет ответственности за публикацию точки зрения высказанной в авторской статье
