С 1 апреля 2025 года в Молдове вступили в силу новые требования при покупке недвижимости и автомобилей. Теперь физические лица обязаны заполнять Декларацию о собственной ответственности, подтверждая законное происхождение средств, используемых в сделке.
Нововведения предусмотрены законом №34 «Об осуществлении наличных денежных расчетов», а их цель — усиление контроля за финансовыми потоками и предотвращение отмывания денег, сообщает Logos-press.
Согласно новым правилам:
-
При покупке жилья, если стоимость сделки превышает эквивалент 100 среднемесячных зарплат по экономике, гражданин должен представить декларацию в банк.
-
При покупке автомобиля, порог составляет 50 среднемесячных зарплат.
Декларация подается под личную ответственность покупателя. Подписывая ее, он официально заявляет, что использует деньги из законных источников.
Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма уже опубликовала типовую форму документа и подробные инструкции по его заполнению.
Эксперты считают, что такие меры направлены на повышение прозрачности крупных сделок и усиление финансовой дисциплины в стране. Однако у части граждан уже возникли опасения по поводу возможных сложностей при оформлении сделок и рисков отказа банков в случае подозрений.
