Между тем лицензии кредитное учреждение не лишилось, оно продолжает работать. Более того, собирается обжаловать решение КРФК. Однако PrivatBank не единственное финансовое учреждение Латвии, фигурирующее в молдавском деле. Так что это, судя по всему, еще не конец истории.
Вряд ли историю удастся тихо спустить на тормозах, ибо в Молдове продолжаются протесты, и оппозиция продолжает разоблачения.
Почему, собственно, латвийский PrivatBank был наказан рекордным штрафом?
Вот один из примеров, упомянутых Kroll (стр. 62 отчета): в период с 25 по 26 ноября 2014 года Banca Socială выдал кредиты в размере 13,7 млрд. леев пяти компаниям: Danmira SRL, Davema-Com SRL, Voximar-Com, Contrade и Caritas Group. Объединяет эти компании то, что офисы у них находятся где-то на окраинах Кишинева — такие вот миллионеры из трущоб обнаружились в не очень богатой Молдове.
«Эти деньги были переведены на латвийские банковские счета компаний из Великобритании и Гонконга», — говорится в докладе. В документе подчеркивается, что все офшорки использовали счета в латвийском PrivatBank. При этом следователи указывают: имеется ряд признаков того, что это были подставные компании, созданные для выведения кредитов из Banca Socială. Так, все пять фирм были созданы за считанные месяцы до транзакции — между 28 мая и 6 ноября 2014 года — и успели только заполнить документы о слиянии.
Обязательства всех пяти фирм перед банками взяла на себя третья сторона — офшорная компания Fortuna United LP (Великобритания). Эта компания зарегистрирована в августе 2014 года. Среди ее учредителей две другие офшорные компании с Сейшельских островов — Brixton Ventures Limited и Trafford United Limited. Контактным лицом Fortuna United является консультант компании Royston Business Consultancy Ltd Ремижиус Микалаускас.
Далее — 232,2 млн. долларов и 544,5 млн. евро было переведено на счета офшорных компаний United Technologies LP, Vercell Solutions LP, Danley Impex LP, Expovision Logistics LP и Royalport LTD.
И снова следователи подчеркивают: все офшорки получили деньги от компаний Шора через счета в латвийском PrivatBank. Номер счета PRTTLV2XXX.
Кроме того, в документах фигурируют и другие финансовые учреждения из Латвии. К примеру, банк ABLV, через который также проходили миллионные сделки.
Латвийский штраф
Видимо, эти сведения показались убедительными латвийской Комиссии рынков финансов и капитала (КРФК). В минувшую пятницу КРФК сообщила, что совет КРФК принял решение применить в отношении АS PrivatBank штраф в размере 2 016 830 (два миллиона шестнадцать тысяч восемьсот тридцать) евро.
Как сообщается в пресс–релизе, «применение санкций является результатом проверки, проводимой КРФК, по сделкам, осуществленным в период с 2012 по 2014 год, о которых сообщается в исследовании, проведенном Национальным банком Молдовы, или в так называемом докладе Kroll. В ходе проверки были констатированы нарушения как по изучению клиентов и документированию информации, так и по надзору за сделками, проводимыми клиентами, поскольку большинство сделок не были идентифицированы банком как потенциально подозрительные, и о них не было сообщено Службе по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем. Поэтому у КРФК есть все основания полагать, что банк не принял все необходимые меры для обеспечения выполнения требований закона “О кредитных учреждениях” и закона “О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма”, а также связанных с ними нормативных актов. Таким образом, банк был вовлечен в сделки, которые реализовали для него повышенный репутационный риск, риск легализации средств, полученных преступным путем, и риск финансирования терроризма».
Кроме того, после «оценки деятельности структур управления банка в принятии таких решений, которые подвергли банк вышеупомянутым рискам, КРФК считает необходимым отстранить от выполнения обязанностей должностных лиц правления банка, а также потребовать смену всего его правления».
И, как уже сказано, КРФК отстранила от исполнения должностных обязанностей председателя правления Александра Трубакова и ответственного члена правления Ивету Керпе, а также поручила совету банка полностью сменить его правление.
«Надзор сектора напоминает всем латвийским банкам, что, в соответствии с поправками к закону “О кредитных учреждениях”, принятыми в мае 2014 года, которые определили новые требования к назначению размера штрафных санкций, КРФК имеет право за подобные нарушения взимать с любого банка штраф в размере до 10% от общей суммы нетто-доходов банка за предыдущий финансовый период, который в случае с крупными банками может превышать 10 млн. евро. Призываю должностных лиц задуматься о том, что их работа будет оцениваться индивидуально, и за невыполнение своих обязанностей к ним может быть применена соответствующая мера наказания — административный штраф, штраф до 5 млн. евро или отстранение от должности, что оказывает существенное влияние на репутацию этого лица в финансовом секторе», — отметил в этой связи председатель КРФК Кристапс Закулис.
PrivatBank: «Это был просто взаимозачет между клиентами молдавских банков!»
Банк уже выразил несогласие с решением КРФК. В официальном заявлении указано, что банк намерен тщательно изучить материалы дела, а также будет просить комиссию не применять денежный штраф, ограничиться «усилением персонального состава правления банка». (Или, иначе говоря, бог с ними, с людьми, не лишайте денег. — Авт.)
«Выполняя требования комиссии, совет PrivatBank Латвии отстранил от выполнения обязанностей ряд топ-менеджеров банка и уже представил кандидатуру председателя правления банка на согласование КРФК», — говорится в сообщении PrivatBank.
В банке также отмечают, что в ходе проверки регулятором участия в подозрительных сделках, в результате которых осуществлялся бы вывод финансовых средств из банков Молдовы, банк предоставил полную информацию по своим операциям за 13 дней 2014 года, упомянутым в опубликованном Национальным банком Молдовы исследовании Kroll. PrivatBank Латвии выполнил взаимозачет между клиентами двух молдавских банков.
Расследование продолжается
Между тем следствие в отношении латвийских банков не закончено. Как было заявлено, КРФК передаст найденные материалы в правоохранительные учреждения для дальнейшего изучения, чтобы выяснить, не стоит ли привлечь должностных лиц банка за преступления. Кроме того, комиссия продолжает проверять другие сделки, осуществленные через латвийские банки, которые, возможно, могли быть связаны с фактами, упомянутыми в докладе Kroll.
Руководитель отдела общественных отношений ABLV Bank Илмарс Ярганс, которого журналисты газеты «Вести сегодня» попросили прокомментировать ситуацию, дал изданию такой ответ:
— В связи с отчетом Kroll мы провели внутреннее расследование. В сделках, которые нанесли потенциальный ущерб молдавским банкам, ABLV Bank участия не принимал. Банк в своей деятельности последовательно соблюдает законы и требования как Латвии, так и Евросоюза. КРФК как надзорный орган располагает полной информацией о сделках банка в определенном нормативными актами порядке.
Николай Кудрявцев, «Вести сегодня» (Латвия)
