С 1 апреля 2025 года в Республике Молдова вступят в силу ограничения на покупку недвижимости и транспортных средств за наличные деньги в рамках новых мер по борьбе с отмыванием денег.
В то же время ожидается вступление в силу права на безналичный расчет в иностранной валюте, законопроект о котором уже принят в первом чтении, сообщает bani.md.
Новые правила требуют, чтобы лица, не осуществляющие предпринимательскую деятельность и приобретающие дома или автомобили у других лиц, подавали специальную декларацию при внесении наличных денег поставщикам платежных услуг.
Для жилья максимально допустимая сумма наличными составляет эквивалент 100 прогнозируемых среднемесячных заработных плат по экономике.
Для автомобилей лимит равен 50 прогнозируемым средним месячным зарплатам по экономике.
В декларации необходимо указать данные покупателя и продавца, а также сведения о происхождении денежных средств (зарплата, кредит, пожертвование, сбережения, продажа товаров и т. д.) с приложением подтверждающих документов. Если таковые отсутствуют, покупатель должен объяснить обстоятельства, при которых он получил деньги.
При этом продавец должен указать, является ли он политически значимым лицом или имеет ли он родственные связи с такими лицами.
Поставщики платежных услуг будут обязаны подавать декларации в Службу по борьбе с отмыванием денег до 10-го числа месяца, следующего за месяцем внесения наличных.
Если цена недвижимого имущества/транспортного средства, указанная в договоре купли-продажи, превышает эквивалент 100 среднемесячных заработных плат по экономике, прогнозируемой для недвижимого имущества, и, соответственно, эквивалент 50 среднемесячных заработных плат в экономике, прогнозируемой для транспортного средства, оплата производится банковским переводом, за исключением суммы до 200 000 леев, которая может быть выплачена наличными.
В ближайшие годы ограничения станут еще строже. С 2026 года максимальный предел снизится до 75 средних зарплат для жилья и до 25 средних зарплат для автомобиля. С 2027 года предельная стоимость жилья составит 50 средних заработных плат. С 1 января 2028 года обязанность подавать Декларацию будет отменена, а операции сверх установленного порога должны будут осуществляться исключительно посредством банковского перевода.
